Fidelity 은퇴구좌 투자 옵션 조언 부탁드립니다.

펀드 성격 (characteristic) 만으로 따지자면 VIGAX (Vanguard Growth Index Fund) 랑 가장 비슷한 것은 RGAGX (American Funds Growth Fund) 입니다.

차이점은 VIGAX 는 인덱스 펀드로 ER 이 0.05% 인데

RGAGX 는 액티브 펀드로 ER 이 0.31% 라고 나오네요. 펀드 보수 비용이 6배 이상이라는 건데... 모닝스타에서 체크 했는데, 동일한지 확인해 보시구요.

최근 성장주들이 수익률이 좋아서 마소, 테슬라, 아마존, 구글 등을 가지고 있는 American Funds Growth Fund 가 보수 비용이 높아도 그래도 수익률이 가장 좋네요.

이외에도 Mid Cap Growth Fund (OTCKX), Small Cap Grwoth Fund (SBPYX) 가 성장주 위주로 만들었는데, 10년 평균 수익률 15% 넘는 애들이 다 이 카테고리네요.

RGAGX 의 경우 펀드 매니저가 직접 350 여개의 주식을 뽑아서 포트폴리오를 만들었습니다.

https://www.morningstar.com/funds/xnas/rgagx/portfolio

저 같으면 FXAIX 100% 갈거 같은데, 성장주 있는 액티브 펀드 괜찮으시면 RGAGX / OTCKX / SBPYX 넣어두는 것도 좋을 것 같네요.

KoreanBard님, 이렇게 친절하게 답변 주셔서 감사합니다. FXAIX 위주로 가긴 할건데, 그래도 성장주 + 본드를 좀 섞으면 어떨까 해서요. 은퇴까지는 시간이 있으니 조금 욕심(?)을 내봅니다. 답변 다시 한 번 감사드리구요, 평안한 주말 보내세요!