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제가 대학교에서 일하는데, 지금까지는 그냥 타겟펀드에 거의 다 넣어두고 있었습니다. 그런데 타겟펀드는 fee도 비싸고 또 수익률도 그냥 그래서 여기 마모님들 글 열심히 읽으면서 공부 중입니다. 최근에 FXAIX로 10% 정도 돌렸구요, 다시 리밸런싱을 하려고 합니다. 그냥 FXAIX로 몰빵할까 하다가 Bond나 다른 growth 펀드도 섞는게 수익률+risk 관리에 좋으것 같아서 고민 중입니다. 아래 표는 제 Fideltiy에 있는 은퇴 투자 옵션입니다. FXAIX 스샷은 넣지 않았습니다. Stock investments 중에 추천하실 옵션이 있을까요? 아래 펀드 중 VUG나 VIGAX랑 비슷한게 있을까요? 저번에 올려주진 비슷한 stock 찾는 사이트에서 나름 검색을 해보았는데 못찾겠네요...그리고 bond는 FXNAX (ER: 0.025%)로 할까 합니다. 한 번 보시고 조언 해 주시면 감사하겠습니다. 그럼, 행복한 금요일 되세요!
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2 댓글
KoreanBard
2020-07-17 13:42:11
펀드 성격 (characteristic) 만으로 따지자면 VIGAX (Vanguard Growth Index Fund) 랑 가장 비슷한 것은 RGAGX (American Funds Growth Fund) 입니다.
차이점은 VIGAX 는 인덱스 펀드로 ER 이 0.05% 인데
RGAGX 는 액티브 펀드로 ER 이 0.31% 라고 나오네요. 펀드 보수 비용이 6배 이상이라는 건데... 모닝스타에서 체크 했는데, 동일한지 확인해 보시구요.
최근 성장주들이 수익률이 좋아서 마소, 테슬라, 아마존, 구글 등을 가지고 있는 American Funds Growth Fund 가 보수 비용이 높아도 그래도 수익률이 가장 좋네요.
이외에도 Mid Cap Growth Fund (OTCKX), Small Cap Grwoth Fund (SBPYX) 가 성장주 위주로 만들었는데, 10년 평균 수익률 15% 넘는 애들이 다 이 카테고리네요.
RGAGX 의 경우 펀드 매니저가 직접 350 여개의 주식을 뽑아서 포트폴리오를 만들었습니다.
https://www.morningstar.com/funds/xnas/rgagx/portfolio
저 같으면 FXAIX 100% 갈거 같은데, 성장주 있는 액티브 펀드 괜찮으시면 RGAGX / OTCKX / SBPYX 넣어두는 것도 좋을 것 같네요.
prolog2s
2020-07-17 14:26:44
KoreanBard님, 이렇게 친절하게 답변 주셔서 감사합니다. FXAIX 위주로 가긴 할건데, 그래도 성장주 + 본드를 좀 섞으면 어떨까 해서요. 은퇴까지는 시간이 있으니 조금 욕심(?)을 내봅니다. 답변 다시 한 번 감사드리구요, 평안한 주말 보내세요!