5만불이상 은행 cash 출금 문제가 있을까요?

입금시는 보고가 되는데. 출금시는 모르겠네요. 그렇다고 문제가 될거는 없습니다. 돈의 출처가 뚜렷하다면. 보통 은행에 있는거 출금할때는 크게 문제가 없죠. 큰 돈을 입금시 더 주의깊게 보는거죠

입출금 다 IRS 에 보고 됩니다. 

무조건 cash 로 내야한다면 그것에 관련된 모든 서류에 cash 로 줬다는걸 꼭 남기고 기록해두세요. 

5만불 정도는 문제 없겠지만, 일단 report는 되는것으로 보이네용.  보통 은행에서 teller가 돈줄때 2가지 정도 하라고 시스템에서 뿅~!  떠요.

CTR (Cash Transaction Report), SAR (Suspicious Activity Report) 입니당.  별문제 없으면 SAR는 안되고 그냥 넘어 가실테고, CTR 은 자동으로 보고 될꺼에요. 근데 그게 나쁜게 아니라, proof있고 legit한거면 걱정 안하셔도 되요.

Money laundering & terrorism 등등때문에 5만불 출금하시면 보고 할거예요. 심지어 만불이 아니고 만불 아래로 출입금하셔도 자주 그러시면 보고 합니당... 오히려 그게 더 수상하다고 위에 말씀하신 SAR까지 적혀요... 그냥 솔직히 말하는게 제일 좋아요. 텔러도 매일 하는거라 오히려 신경안써요ㅋㅋ 은행에 문의했을때 아무 문제없다고 한게 그래서일거예요.

비지니스 key money 때문이면 증거가 다 있을거니까 텔러가 물어보면 그냥 솔직히 답하시면 되구요. 보통 5만불같은 큰 금액을 캐쉬로 빼가지않기때문에 좀 꼬치꼬치 물을수는 있어요. 잃어버릴수도 있고 받는 사람이 발뺌할수도 있으니 캐쉬대신 캐쉬어 체크로 빼가라고 권하기도 하구요.

꼭 보고때문만은 아니고 마스크 쓰고계실거니 얼굴로 verify 하는것도 힘든데 딴 사람이 지갑 훔쳐서 Identify fraud일수도 있고 (캐쉬는 추적이 힘들기 때문에 지갑훔치면 주거래 은행가서 출금시도를 해요) 아니면 sweet heart scam이나 lottery scam등 피싱에 걸린걸수 있어서 고객관리겸 묻는거니까 당당하게 이야기 하심 됩니다.

오히려 원주인한테 캐쉬 줬다는 증거를 잘 만드시는걸 추천드립니다! 비지니스 건승하세요!

조언 감사합니다

건승하겠습니다

큰돈 출금하시려면 큰 지점 아니면 돈이 없어서 미리 예약 하셔야 할겁니다.

어떤덴 몇일걸리기도 합니다.

참고하겠습니다

감사합니다

바이어 입장에서는 남감할 수도 있네요. 셀러측 의도는 판매대금에 5만불 포함 안시키고 계약서 작성하려는 의도가 보이는데요... 즉 11만불 물건을 6만불에 계약서 작성하는거죠. 

그렇군요 참고하겠습니다

Cash 는 legal tender 입니다. 사용에 아무 문제 없고요. 

"다만" 비지니스 매매 계약서 작성시에 cash $50k 적어넣고 싸인받으세요. 그래야 나중에 셀러가 나 돈 못받았네 어쩌네 하지 못하지요. 

은행에 미리 전화해서 돈 준비해달라고 하세요. 은행에 백불짜리로 5만불 현금 없을수도 있습니다. 

예전에 저희가 비지니스 살때 셀러가 현금 요구한적 있었는데 (셀러가 택스 문제로 은행계좌가 프로즌 됐음) 계약서에 적고 현금 줬습니다. 저희쪽에서는 다 제대로 처리했습니다. 아무 문제 없었고요. 

꼭 계약서에 적으세요

네 명심하겠습니다

감사합니다