- 전체
- 후기 6762
- 후기-카드 1816
- 후기-발권-예약 1241
- 후기-백신 79
- 후기-격리면제 28
- 질문 57168
- 질문-기타 20675
- 질문-카드 11679
- 질문-항공 10185
- 질문-호텔 5193
- 질문-여행 4034
- 질문-DIY 179
- 질문-자가격리 19
- 질문-은퇴 413
- 정보 24203
- 정보-자가격리 133
- 정보-카드 5215
- 정보-기타 8008
- 정보-항공 3826
- 정보-호텔 3231
- 정보-여행 1060
- 정보-DIY 205
- 정보-맛집 217
- 정보-부동산 39
- 정보-은퇴 259
- 여행기 3419
- 여행기-하와이 388
- 잡담 15469
- 필독 63
- 자료 64
- 자랑 722
- 금요스페셜 106
- 강퇴로 가는 길 11
- 자기소개 661
- 구라 2
- 요리-레시피 70
- 오프모임 200
- 나눔 2699
- 홍보 15
- 운영자공지 32
안녕하세요,
매번 게시판 보면서 유익한 정보를 많이 알게 되는 신입 회원 입니다~ 감사합니다.
5살, 1살 아이를 키우는 워킹맘인데 남편은 마일모아에 회의적 (?) 이라 저 혼자 열심히 보면서 은퇴 관련 계획에서 많은 도움을 받고 있습니다. ^^;
인덱스 펀드의 dividend의 세금 처리에 관해 질문이 있어서요~
제가 Fidelity 브로커리지 어카운트 (taxable) 에 Fidelity 500 Index (FXAIX)를 들고 있습니다.
2020년 YTD tax activity란 tab 을 보니 FXAIX에서 매분기 나온 배당이 "Non Qualified Dividendeds" 에 잡혀 있습니다. 그외 해외주식에서 나온 배당도 함께요.
(미국주식은 Qualified Dividends에 잡혀있고요)
Non Qualified Dividend는 capital gains택스가 아니라 income tax로 세금을 매기는 걸로 알고 있는데 맞지요?
그럼 taxable brokerage어카운트에 index fund를 사는것은 tax쪽으로 생각했을때는 크게 disadvantage가 있는 방법인것 같아서요.
1. 판매시 Capital gains에 대한 세금
2. 배당은 income tax로 세금
이렇게 생각하는것이 맞는건가요? Brokerage account에 index fund를 사는건 피해야 하는거겠죠?
감사합니다. 모두 행복한 연말 보내고 계시길 바래요!
- 전체
- 후기 6762
- 후기-카드 1816
- 후기-발권-예약 1241
- 후기-백신 79
- 후기-격리면제 28
- 질문 57168
- 질문-기타 20675
- 질문-카드 11679
- 질문-항공 10185
- 질문-호텔 5193
- 질문-여행 4034
- 질문-DIY 179
- 질문-자가격리 19
- 질문-은퇴 413
- 정보 24203
- 정보-자가격리 133
- 정보-카드 5215
- 정보-기타 8008
- 정보-항공 3826
- 정보-호텔 3231
- 정보-여행 1060
- 정보-DIY 205
- 정보-맛집 217
- 정보-부동산 39
- 정보-은퇴 259
- 여행기 3419
- 여행기-하와이 388
- 잡담 15469
- 필독 63
- 자료 64
- 자랑 722
- 금요스페셜 106
- 강퇴로 가는 길 11
- 자기소개 661
- 구라 2
- 요리-레시피 70
- 오프모임 200
- 나눔 2699
- 홍보 15
- 운영자공지 32
5 댓글
라이트닝
2020-12-28 18:17:21
Non qualified가 된 이유가 있을 것 같은데요.
배당금 지급된 전후로 60일을 보유하셔야 되는데, 그 전에 파신 것은 아니신지요?
매분기 그렇다고 하시니 좀 이상하긴 하네요.
해외 주식은 모든 경우에 qualified되는 것은 아닌 것 같습니다.
다음 링크를 참고하세요.
https://ttlc.intuit.com/community/taxes/discussion/are-overseas-dividends-qualified/00/541655#:~:text=Foreign%20(overseas)%20dividends%20are%20%22,incorporated%20in%20a%20U.S.%20possession.
다시 보니 Year-to-Date Tax Activity에 Non qualified dividend section이 없는데요.
Qualified되는지 여부는 언제 팔지 알수가 없어서 다음해 2월말 정도에 1099 DIV form에서 알려주거든요.
Nondividend distribution은 나와 있는데요.
이것을 말씀하시는 것이라면 nondividend distribution은 세금이 하나도 안붙습니다.
Distribution을 하고, cost basis를 낮추게 되는데 이로 인해서 파시기 전에는 dividend가 안 붙는 장점이 있습니다.
나중에 파실 때 capital gain tax를 내시게 되어 있습니다.
Peace
2020-12-28 18:55:53
감사합니다. Year-To Date Tax Activity -> Ordinary Dividend & Distribution Details Click -> Non Qualified Dividend 로 들어가서 breakdown을 보았는데요~ 거기서 또 Ordinary diviend 옆 Details를 클릭하면 Total Non Qualified Dividend 의 상세한 내역을 보여줍니다. 해외주식 링크 감사합니다.
라이트닝
2020-12-28 19:03:23
저도 모르고 있던 것을 알려주셨네요.
거기서 두 단계 더 들어가보니 자세히 나오는데요.
ETF의 경우도 전부 non-qualified로 나오고 있습니다.
urii님 말씀대로 아직 update가 안되서 그런 것 같으니 너무 걱정하지 않으셔도 되실 듯 합니다.
2019년은 제대로 나오는데요. 2020년은 아마도 1099가 나오는 시점이 되어야 update가 될 듯 합니다.
Index fund의 특징상 REIT가 포함되어 있는데요.
그로 인해서 아주 일부가 nonqualified dividend가 되고, 199A dividend도 일부가 포함됩니다.
urii
2020-12-28 18:33:16
아마 뮤추얼 펀드는 자기네 운용 포트폴리오에 있던 주식에서 발생한 배당 중 얼마만큼이 qualified dividend 요건이 맞는지 펀드 자체적으로도 계산을 해주어야 되는데 브로커리지에서 ytd로 알 수 있는 데 한계가 있다보니 그냥 non-qualified로 일단 취급하는 거 같아요. 나중에 2월에 들어오는 1099를 보면 산정이 되어 있을거 같아요. (물론 100% qualified는 아니겠죠)
Peace
2020-12-28 19:00:36
그럴수도 있겠다는 생각이 들어요. 생각해보니 2019년 세금 연도를 보니 같은 인덱스 펀드에서 아주 미미한 199A Dividends외에는 (인덱스 펀드의 Reit 홀딩과 관련이 있는듯요) dividend 가 하나도 잡히지 않았었네요. 2020년에는 꽤 많이 잡혀 궁금했는데 일단 Non-Qualified 에 잡히는거라는 생각이 듭니다. 감사합니다!