ROTH IRA account contribution 관련 질문드립니다.

네 피델리티 어카운트 일단 여시고요 2021년 3천불 넣으시고 뱅가드 계좌는 롤오버 요청하시면 됩니다. 대신 뱅가드에 3천불 넣은것이 뮤추얼펀드라면 미리 뱅가드에 전화해서 etf 로 1대1전환해달라고 하면 되구요. etf 를 가지고 계신것이라면 상관없구요

저도 이번달에 뱅가드에서 메릴린치로 brokerage 옮겼어요. 뱅가드가 방망이 깎는 노인처럼 답답한 구석이 많죠 ㅎㅎ

저도 초보인데. 메릴린치 괜찮나요? 계속 $600붕 오퍼가 왔는데.초보라 아직 열진 않았어요 .

메릴 좋아요 크레딧 카드혜택이 있으니까 10만불까지 넣어두는 용도로 괜찮은것 같아요

댓글 감사드려요 멜로지오님. 네 P2가 뱅가드만 쓸때는 몰랐는데 제꺼 피델리티보더니 신세계같다며 바로 어카운트 파더라구요 ㅎㅎ 답변 정말 감사합니다 :)

네 IRA 경우 합산해서 보고하는 것이라 뱅3000 + 피3000 하셔도 문제 없습니다.

IRA 계정 전환하는 것 아래 가이드 페이지 체크해 보세요. 피델리티의 경우 많이 쓰는 회사의 경우는 따로 옵션이 있어서 (뱅가드도 있더라구요), 온라인으로 폼 제출 하고 진행되는 것 같습니다. 피델리티에 계정 생성 -> 뱅가드 정보 적어 놓으신 다음에 (계정 넘버 등) -> 아래 페이지 이용해서 폼 제출 하는 식으로 진행되는 것 같습니다

https://www.fidelity.com/retirement-ira/ira-transfer

KoreanBard님 감사합니다. 답변뿐아니라 너무 자세한 과정과 링크까지 쉐어링해주셔서 쉽게 해결해낼수 있을것 같습니다. 정말 감사드려요 :)

이렇게 뱅가드에서 피델리티로 rothIRA->rothIRA 롤오버하면 뱅가드에서 1099R을 발급하나요?