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안녕하세요. 이번에 이직하게 되어서요. 이전 직장의 ADP 401k를 개인 뱅가드 t-IRA로 옮길려고 합니다.
근데 이전 회사에 문서 하나를 작성하라고 하는데요. 아래 이부분에 작성하는게 맞는 한번 봐주시면 감사하겠습니다. 꾸벅 꾸벅
아래 Vanguard만 쓰면되는지 제 이름도 같이 써야하는지 좀 해깔리네요.
뱅가드쪽으로 체크 deposit할때 이런 your name 문구가 있어서 Vanguard / 홍길동 으로 위에 작성해야하는지, 구냥 Vanguard만 해야할지 망설여지네요
경험있으신 마모님들, 잠깐 조언주시면 감사하겠습니다. 꾸벅꾸벅
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4 댓글
KoreanBard
2021-06-04 17:57:48
이직 축하드립니다.
체크에 이름이 프린트 되어야 하는 포맷은 Vanguard FBO [your name] 입니다. ADP 에서 프린트 해 줄 것이구요.
https://support.vanguard.com/triage/mmv/E0045
큰 회사의 경우 온라인으로 할 수 있도록 되어 있기 때문에 뱅가드에 온라인으로 신청을 하시면 대부분 진행이 되고 폼이 프린트 될 겁니다.
https://apps.vanguard.com/web/cf/move-money/welcome
401k 롤 오버에 관한 step by step
https://investor.vanguard.com/401k-rollover/
401k 롤 오버에 관한 QnA
https://investor.vanguard.com/401k-rollover/401k-to-ira-rollover-rules
트랜스퍼 폼은 제가 영상 만든 것이 있는데 참고 하여 주시구요.
https://youtu.be/Bilsgo1ksnk?t=566
정리하자면
1. ADP 에 트랜스퍼 한다고 공지
2. Vanguard 에 온라인으로 등록, transfer 폼 fill out 해서 프린트, ADP 로 발송
3. Vangaurd 에 계정 없으면 401k 받을 수 있는 roll over ira 계정 만들기
4. 기다린 후에 Money Market Fund 에 돈이 들어오면 원하는 투자 상품 (펀드, ETF, 주식 등) 구입
럭키
2021-06-04 18:09:46
감사합니다. 아래 링크를 차근 차근 읽어봐야겠네요. 1.공지는 위에 문서로작성하면 될것으로 생각네요. 한가지 3번에서 제가 이미 뱅가드 t-ira가 있는데요. 따로 roll over ira계정을 만들어야하나요? 그게 좀 궁금합니다. 감사합니다 꾸벅꾸벅.~
KoreanBard
2021-06-04 19:02:44
저는 roll over 할 때 만들어진 계정이 처음이어서 roll over ira 로 이름이 붙여졌는데요 기존 것으로도 가능한 것으로 압니다.
뱅가드에서 계정 선택하실 때 existing 쪽으로 진행해서 지금 가지고 계신 것 선택이 되는지 시도해 보시면 될 것 같습니다.
럭키
2021-06-04 19:22:38
감사합니다.