(2023 4월 업데이트) recharacterization, conversion & backdoor 관련 taxform 잘하시는 시카고 CPA 아시는분 계신가요?

너무 복잡하게 생각하지 마시고 아래 링크 보시면서 해보셔도좋을듯 싶습니다. 그다지 어렵지 않거든요. 

https://ttlc.intuit.com/community/taxes/discussion/recharacterization-of-roth-ira-to-traditional-ira-and-subsequent-back-door-transfer-back-to-roth/00/2562730/amp

감사합니다 오성호텔님, 쉐어해주신 링크 케이스가 저랑 많이 비슷하네요, 링크따라서 다시한번 시도해보도록 할께요. 용기주시고 도움주셔서 감사합니다. 혼자 성공적으로 파일링하면 기쁜소식 알려드리겠습니다. 감사합니다.

Recharacterization하신 것 자체는 엄밀히 말하면 세금보고에 포함되지 않지만 그렇게 해서 traditional IRA contribution으로 잡힌 금액은 백도어를 위한 것이었기 때문에 2021년 세금보고할 때 form 8606 part 1에 그 금액을 nondeductible contribution으로 기재합니다.

그리고 연관된 conversion은 올해 실행하셨기 때문에 conversion에 대한 reporting은 이번 2021년 세금보고서의 form 8606에서는 제외하시고, 2022년 세금보고서에 해당되는 form 8606 part 2에 (내년 4월에) conversion 부분을 잘 기재하시면 됩니다.

터보택스에서 최종검토하실 때 그 폼이 제대로 반영되었는지 확인해보시면 됩니다.

감사합니다 도코님, 마일모아에 있는 글들 보면서 공부하고있는데, 도코님께서 글로 남겨놓으신 정보들이 공부하고 이해하는데, 정말 큰 도움이 되고 있습니다. 이 댓글도 사실 제가 제일로 어떻게해야하는건지 확신이 없었던 부분이었는데, 클리어하게 2021년보고에 할거 2022년보고에 할거 맞게 알려주셔서 많이 클리어해졌습니다. 이번주말안에 성공적으로 보고하고 좋은소식 알려드릴께요. 정말 감사합니다. 재능기부로 좋은일 하셔서 복많이 받으실거에요 :)

저는 21년에 발견해서 21년,22년 거쳐서 텍스 보고 완료하였는데요(contribution, conversion을 한 캘린더 이어가 달라서 2년에 걸쳐서 보고하셔야합니다). 마모 뿐만 아니라 인터넷에 올라와 있는 정보 읽어보고 하니까 터보택스로 혼자 할만 했습니다. 물론 공부하느라 시간 쏟고, 머리도 아팠는데 깨우치고 나니 또 생각보다는 별거 아닌 일이 더라고요. 맘편히 cpa 쓰셔도 되는데, cpa 중에서도 recharacterization 잘 모르고 다른 소리 하는 분들도 계시긴 하니 민트바라기님이 기본적인 개념은 꼭 잡고 맡기셔야해요.

https://www.milemoa.com/bbs/board/7821788

https://www.milemoa.com/bbs/board/9082146

Lalalas 경험 나누어 주셔서 감사합니다. 저도 혼자서 몇일동안을 헤매고도 확신이 안들어서 답답한 마음에 글올리게 되었는데, Lalala님이랑 도코님  오성호텔님이 주신 조언들 링크들 보니 좀 방향성이 보이는거 같습니다. 좀더 씨름해서 성공해보도록 할께요. 도움 주셔서 너무 감사드려요 :)

Override 하시면 무조건 페이퍼 파일링 하셔야 합니다. 질문 답변 잘 찾아보셔서 override 하지 않는 방향으로 하셔야 e filing 가능합니다

아 그렇군요, 오늘내일 질문답변 이렇게 저렇게 좀 해보다가 정 안되면, 월욜이나 화욜 프린아웃해서 보내야겠네요. 답변주셔서 감사합니다 bn님 :)

말씀하신 상황은 상당히 흔한 상황인데 터보 택스가 지원 안해줄리는 없을 것 같다는 생각을 해봅니다. 참고로 페이퍼파일링 하시면 수속기간이 세월아네월아 걸리므로 진짜 안되는 경우 아니면 안하시길 추천합니다. 전 작년 4월에 파일링한 택스가 아직도 approve되지 않았습니다.

저도 테보텍스가 해줄수 있을거같은데, 뭐가 잘못되었는지 아직까지 방법을 못찾겠네요ㅠㅠ 8606 form 16번란을 클릭해서 액수를 넣고싶은데, 클릭하면 1099-R 파일로 연결되면서 제가 숫자를 input할수 없게 되어있더라구요. 남은 이틀더 인터넷 찾아보면서 해보다가 결과 알려드릴께요. 페이퍼 파일 해본적은 없는데 진짜 오래 걸리네요 ㅠㅠ 도움 감사드려요 :)

저도 동일한 리케릭터라이제이션, 컨버전 이슈로 한 2시간 동안 터보텍스와 사투를 버리다가, 결국은 8606 form 에서 메뉴얼로 오버라이드 입력을 하엿습니다. 말씀하신대로 8606 form에서 메뉴얼로 컨버전 금액을 입력하게 되면, 1099-R을 추가로 입력하려고 하는데, 이때 가지고 계신 ROTH IRA와 Traditional IRA의 1099-R 내용을 입력할 수 있습니다. 이런 방법으로 e-filling까지 마무리 잘하였습니다. 제가 느끼기에는 터보텍스에서는 메뉴얼로 8606내용을 오버라이드 하지 않는이상, 리케릭터라이제이션, 컨버전 내용을 입력할 수가 없는 것 같습니다. 설명이 부족하긴 한대, 도움이 되셨으면 합니다.

답변주셔서 감사합니다 Charged 님, 밑에 도코님 코멘트 듣고 turbo tax 질문 답변들 다시하면서 업뎃했더니 문제 해결 되었습니다. 밑에 링크가 큰 도움이 되었어요. override 없이 efile로 트렌스밋 가능해졌습니다. 감사합니다. 

https://ttlc.intuit.com/turbotax-support/en-us/help-article/retirement-benefits/enter-backdoor-roth-ira-conversion/L7gGPjKVY_US_en_US

링크 공유해쥬셔서 감사합니다. 내년 텍스 보고시에는 이 방법대로 진행해야겠네요^^

질문이 어디에 있는지 잘 몰랐는데 원글 제일 윗부분을 업데잇하신 거군요.. 날짜를 좀 적어주셨으면 ㅎㅎ;;

아무튼, 정확한 상황을 파악했는지 모르겠지만 2022년에 conversion하신 거 맞나요? 그렇다면 part 1 lines 4 - 13에 계산이 보여야하는데 하나도 없네요. 어짜피 이 상태에서 프린트해도 틀린 것이라서 그대로 제출하면 안되니 다시 해보기 바랍니다.

제가 날짜를 안적어서 헷깔리게 해드렸네요 다음부터는 이부분 신경쓰도록 할께요 죄송해요 ^^;;

도코님의 답글을 보고 터보텍스 전체적으로 뭐가 잘못되있는지로 접근해보다가 밑에 링크로 1099-R 질문들부터 다시 해보면서 바꿔서 답변해보니 도코님 말씀대로 Part1 line 4-13 계산도 보여지고, 자동으로 Part2 line들도 채워지게 되었습니다. 텍서블 어마운트 $0 로 나오구요. 다시한번 큰 도움 주셔서 감사합니다. 아침부터 이거 해결하고나서 신나서 만세 불렀더니 4살짜리 딸아이도 같이 신나서 만세 부르고 허그해주네요 ㅎㅎ 감사합니다 :)

https://ttlc.intuit.com/turbotax-support/en-us/help-article/retirement-benefits/enter-backdoor-roth-ira-conversion/L7gGPjKVY_US_en_US

귀여운 가족의 모습이 상상되네요. 잘 해결되셔서 다행입니다. 만세!