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안녕하세요, 늘 큰 도움을 받고 있는 신입생(?)입니다. 큰 문제는 아니지 싶지만 문의를 드려봅니다.
제가 미국의 한 펀드회사에서 운영하는 mutual fund 상품에 투자한 게 있는데, 이 회사에서 제가 보유한 fund 종목을 ETF로 전환(convert)을 한다고 연락을 해왔습니다. 이 전환과 관련해서 투자자가 선택할 수 있는 선택지 중에 fund를 그대로 ETF로 받는 방법이 있는데, 이렇게 전환된 ETF를 보유하는 방법에 대해서 문의을 드립니다.
편드 쪽 말로는 전환된 ETF를 자기네 편드회사 계좌로 계속해서 보유할 수 있다고도 하고, 원하면 전환된 ETF를 다른 brokerage firm으로 deliver해 줄 수 있다고 하는데... 두 선택지에 유의미한 차이가 있을까요? 만약 다른 brokerage firm의 계좌로 이 ETF를 deliver해 달라고 요청할 경우, 제가 이미 계좌를 보유하고 있는 Fidelity나 Vanguard를 생각하고 있습니다만 brokerage firm으로 옮기는 것과 원래 회사의 계좌에 그냥 두는 것과 무슨 차이가 있을지 모르겠습니다. (아, 원래의 펀드회사에서 보내오던 statement나 1099-DIV 하나 줄어드는 효과는 있겠네요.) 그래서 혹 제가 놓치는 부분이 있는지 궁금해서 문의드립니다. 감사합니다~
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6 댓글
라이트닝
2023-03-29 05:53:23
어디에 보관하시나 큰 차이는 없을 것 같은데요.
파실 때 tax lot selection이 안되는 곳이라면 가능한 곳 (Fidelity, Vanguard, etc)로 옮길 것 같기는 합니다.
Transfer할 때 fee만 없으면 옮기시는 편이 관리면에서도 좋을 것 같기도 하네요.
Tristan123
2023-03-29 23:59:00
답변, 감사합니다~
쌤킴
2023-03-29 09:48:41
얼마전에 Fidelity Disuptive MF도 ETF로 변환된다고 이멜을 받았었습니다. @Bard 님이 소개해주신 글 (링크: https://www.milemoa.com/bbs/board/8387283)이 있었는데요.
저두 궁금해서 찾아봤고 바드님도 언급하셨지만, 일단 ETF로 컨버전된다고 해도 세금 이벤트는 안생기는 것 같습니다.
컨버전된 ETF를 In-kind Transfer를 하셔서 원하시는 브러커러지로 옮겨도 전혀 문제가 없을 것 같아요.
여러 계좌를 갖고 있는 장점: 요즘 분위기가 뒤숭숭하여 심지어 슈압도 망할 거 같다라는 루머가 많은데 여러 계좌가 있으면 하나 망해도 다른 계좌에 있는 주식계좌돈으로 좀 더 자유롭게 투자를 할 수 있는 장점이 있지 않을까요? 물론 망한다고 해서 보관하고 있는 주식이 사라지지는 않겠지만 청산과정에서 한동안 돈을 못 빼거나 인출을 못하는 등의 문제가 생길 수가 있습니다.
여러 계좌를 갖고 있는 단점: 관리와 세금보고시 귀찮을 때가 종종 있습니다. 저두 주식계좌가 여러 군데 있어서 워시세일 챙기거나 세금관련 서류 챙길 때 좀 불편할 때가 있습니다..
Tristan123
2023-03-30 00:00:01
윗 분도 그렇게 말씀하셨지만, 관리 상의 편의 외에는 문제될 것이 없는 걸로 보이네요. 답변, 감사합니다~
라이트닝
2023-03-30 00:02:53
50만이 넘어가는 단위이면 좋은 곳을 잘 고르시는 것이 좋긴 합니다.
Fidelity, Schwab, Vanguard, Merrill, JP morgan 이라고 생각했는데 Schwab부터 안좋은 소문이 도네요.
전 이 다섯곳을 사용하고 있긴 합니다.
Tristan123
2023-04-05 05:20:06
답글을 이제야 봤네요. 참고하겠구요, 거듭 감사의 말씀 드립니다~