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안녕하세요..
Brokerage Transfer 에 관한 궁금한 점이 있는데.. 답을 못 찾아서 질문을 드립니다..
최근에 뱅가드에서 VTSAX (펀드) 의 일부를 VTI (ETF) 로 컨버트 했습니다.
뱅가드 서비스가 요즘 안 좋아서 VTI 의 일부를 다른 은행으로 옮기려고 알아보고 있습니다..
질문은 VTSAX 에 Taxable account 로 오랜기간 매달 자동투자를 했습니다. VTI 로 컨버트를 할때 세금에 관한걸 생각 안 하고.. 컨버트를 했습니다.
그런데.. VTI 를 다른 은행으로 옮기고 (in kind transfer) 를 하고.. VTI 를 다른 은행에서 팔면 세금은 VTSAX 를 처음 샀을때의 가격을 기준으로 세금을 내는 건가요?
In Kind Transfer 를 할때.. VTI 를 transfer 해도 뱅가드에서 VTSAX 의 구매정보까지 모두 보내는지 궁금합니다.
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3 댓글
도코
2023-10-09 09:03:13
VTSAX --> VTI 를 개인이 팔고 사지 않고 뱅가드에 연락을 해서 하셨다면 nontaxable event로 처리되었을건데요. (cost basis도 preserve되구요.)
일단 VTI로 바뀐 후에는 VTI의 cost basis가 중요하고, 만약에 VTI를 in-kind로 transfer하면 VTI의 cost basis도 transfer됩니다.
단거중독
2023-10-09 09:12:57
댓글 감사합니다.. 도코님 댓글 보고 뱅가드 어카운트가서 찾아보니까.. VTI 의 cost basis 의 몇년치가 보입니다. 아마도 VTSAX 샀을때의 가격이 VTI 로 컨버트 됀거 같아요.. VTI 를 다른 은행으로 트랜스퍼하면.. 이 cost basis 가 같이 트랜스퍼 될거 같네요.. 도코 님은 모르는게 없으신거 같아요.. 정말 감사합니다.
도코
2023-10-09 11:52:55
도움이 되운 거 같아 다행입니다만, 저라고 모르는게 없을리가 없죠. ㅎㅎ