(Update 01/05/24) (Target) Fidelity에서 Turbotax Premier 2023 공짜로 주네요.

(Update 01/05/24)
이젠 Active Trader 혜택을 봐도 turbotax 공짜라는 항목이 사라졌습니다.
Official하게 안준다고 해도 항의할 수단이 없어졌네요.

저는 나오자 마자 screen pdf로 저장만 하고 더 이상 진행은 안하고 있었는데요.
작년에 일찍 process했다가 Turbotax online에서 state tax 비용을 내라고 해서 애먹은 기억이 나서 좀 미루고 있었거든요.

오늘 Active Trader 전용 라인으로 전화를 해봤는데, 오퍼는 보이지 않는다고 하는데, 고치고 있는 중이라고는 알려주네요.
개별적으로 먼저 처리가 되면 알려주겠다고 하긴 하더군요.

오리발을 쉽게 내밀지는 않을 것 같기는 한데 좀 더 지켜봐야죠.

다음부터는 오퍼 뜨면 바로 진행해야 될 것 같습니다.

문제는 해마다 cookie 적당히 적용해서 공짜로 받는 사람이 있었다고 하는데, 이번에는 좀 더 조직적으로 발생한 듯 합니다.
그래서, 일단 링크를 닫아버린 것 같고요.

이전에는 다운로드판은 상관없었다고 하지만 올해부터는 turbotax id와 연결이 되게 바뀌었다고 해서 누가 어떤 할인 혜택을 받았는지 확인은 가능하리라고 생각됩니다.
어떻게 처리될지는 모르겠지만, 혜택을 받았던 사람에게는 최소한 줘야 맞겠죠.

이제는 Active Trader조차도 확실한 조건이 안되기 때문에 주는 사람 마음이 되었네요.

(Update 12/22/23)

2023년은 작년과 같은 조건인 것 같습니다.
한 번 확인들 해보세요.

Active Trader가 되시는 것이 확실하게 받으실 수 있는 조건이고요.

Active Trader가 아니시더라도 받으시는 분들도 계신 것 같습니다.
다른 조건이 트리거를 하는 것인지 발전산인지는 잘 모르겠습니다.

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2022년은 조건이 좀 바뀌었습니다.
 

https://slickdeals.net/f/16308649-select-fidelity-customers-turbotax-premier-online-tax-service-free

아시는 분들은 아시겠지만 2022년도 공짜로 나왔고요.
전에 글도 하나 올라왔던 것 같은데, 여기도 정리합니다.

Premier online은 Federal + State 합쳐서 공짜.
Premier Desktop 버전은 PC 또는 MAC이 각각 $5입니다.
Desktop 버전은 state efiling fee가 $25 정도 더 붙습니다.
우편으로 하시면 추가비용은 없는데, 전산으로 보내야 탈이 적은 것 같습니다.

온라인 버전 사용하면서 $59이 차지가 되어서 이런저런 시도를 하던 중에 해결이 되었고요.
Turbo tax log out 한 상태로 Fidelity에서 링크타고 들어가서 turbotax log in 만 여러번 했는데, 해결이 되었습니다.
어떤 링크를 타고 왔다가 중요하다고 하는데, 정확하게 어떻게 해결된지는 모르겠네요.

1099-b pdf file 업로드해서 같이 보내주는 기능이 생겨서 우편으로 부치는 수고를 덜은 것은 좋은 발전인 것 같습니다.

Active trader가 되시면 공짜로 받을 수 있다고 되어 있는데, active trader가 되는 조건이 아직도 애매하네요.
25만불 asset과 120건 stock/ETF 거래인데요.
AND인지 OR인지는 명확하지가 않습니다.
AND로 하시면 가장 확실하시겠죠.

간혹 두 조건 다 안되는데 공짜로 받으시는 분들이 계시다고 알려져 있습니다.

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2022년도 동일한 조건이었습니다.

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2021년도 동일한 조건이었습니다.

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2019년 버전도 다시 돌아왔습니다.

Active trader가 되기 위한 조건이 no commission으로 인해서 쉬워졌으니 이번에는 안되시더라도 2020년 버전을 위해서 도전해보시면 좋겠네요.
할인이라고 뜨면 일반 회원이고, Premier 공짜라고 떠야지 대상이 되신 것입니다.

PC 버전으로 들어가시면 메인 화면 오른쪽 아래 정도에 뜹니다.

올해도 온라인 버전, 다운로드 windows, mac용 다 공짜네요.
올해는 다운로드 버젼 인스톨 후 key를 입력하는 것으로 바뀌었습니다.
$0 내고 구입하시면 마지막 단계에서 key가 출력되니 잘 캡춰해두세요.

다음과 같은 화면이 떠야 합니다.

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2018년에도 다시 돌아왔습니다.

조건에 부합하면 공짜가 되고, 온라인판 오프라인판 동시 사용이 됩니다.
파일링은 온라인 판이 추가 수수료가 없으니 온라인 판을 이용하시고, 오프라인판은 온라인에서 화일 저장하신 후 불러오는 용도로만 사용하시면 될 것 같습니다.

정확한 Target 조건은 여러 설이 있는데요.
Active trader이면 확실히 된다고 나와 있고요.

https://www.fidelity.com/trading/active-trader-trading-service-levels

2만5천 이상 자본으로 1년에 120건 이상 거래를 하시면 됩니다.

No commission ETF로 120건 이상을 해도 된다는 설이 있고 아니라는 설이 있습니다.

그 외에 25만 이상 100만 이상 만 가지고 있어도 준다는 설이 돌고 있는데, 정확하게 되는지는 모르겠습니다.

이때의 자본으로는 401k, 회사 RSU 등은 제외라고 합니다.

아마도 RSU라도 회사에서 만들어준 account 말고 일반 account로 transfer하면 정상으로 카운트 될 것으로 보입니다.

해당되시는 분들은 잘 이용하시기 바랍니다.

첫화면에서 구석을 잘 찾아보시면 나옵니다.

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https://slickdeals.net/f/11070591-turbotax-premier-free-for-some-fidelity-customers-premium-services-active-traders-private-client-ymmv

저는 작년까지 20불 할인만 본 것 같은데, 올해는 공짜 혜택이 생겼습니다.
온라인만 되는 줄 알고 실망했는데, 첫화면에서 다운로드로 가니까 되긴 하는군요.

온라인과 다운로드 둘 다 가능합니다.

20불 할인은 전부 다 적용이 될 겁니다.
근데, 할인전 가격에 20불 할인이라 별 의미가 없을 수도 있겠더라고요.