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안녕하세요. 숨만 쉬며 생존중인 에리쿠냥 입니다 (__)
마모 선배님들의 조언으로 간신히 직장도 구하고(비자나 영주권 스폰서는 안해준다는게 함정...) 하나씩 하나씩 해결해 나가고 있네요. 다시 한번 마모 회원님들께 감사의 말씀 올리며 오늘의 근황 전해봅니다 ㅋ
얼마전부터 레딧에서 난리난 로빈후드에서 마진을 무한대로 끌어다 쓰는 버그에 관한 소식을 접하게 되었습니다.
저는 주알못이라 설명을 읽어도 무슨 소린지는 잘 모르겠습니다ㅋ
제가 이해하기로는 아래와 같습니다.
1. 로빈후드에는 사용자가 돈을 입금하면 돈을 빌려주는 서비스(마진)가 있다. (사용자 $2500 입금 -> 로빈후드에서 $2500를 빌려쓸수 있음)
2. 로빈후드에 넣은 돈 + 마진으로 주식을 산 후, 일정한 가격에 콜옵션을 판다. ($2500(원금)+$2500(마진) 으로 주식을 구매 후, 콜 옵션을 판매함(?))
3. 로빈후드는 그 돈을 사용자의 자산으로 인식하여 그 만큼 마진을 더 쓸수 있게 해준다. (사용자의 자산이 2500-> $5000으로 인식됨. 사용가능한 마진이 $5000 늘어남(??????????????????????????????))
4. 반복
결과는 아래와 같은 그림이 나온다고 합니다.
자세한 방법이 궁금하신 분들을 위해 설명글 첨부합니다.
영상 자료도 첨부합니다.
https://www.youtube.com/watch?v=hdYyZlqyc_Y
본글은 절대로 회원 여러분께 이런 방법을 사용하시라고 유도하거나 추천하는 글이 아닙니다.
그저 이런일도 있구나 하고 흥미로만 봐주시면 감사하겠습니다.
오늘도 좋은하루 보내십시오!
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33 댓글
RedAndBlue
2019-11-08 02:25:55
무한 레버리지 버그가 이거였군요 ㅋㅋㅋㅋ
얘들은 이거 어떻게 수습할지 궁금하네요.
에리쿠냥
2019-11-09 16:30:56
저 버그로 레버리지 왕창 땡겨서 돈을 잃은 사람들의 말로는 아직 로빈후드측에서는 어떤 연락도 없다고 합니다.
RedAndBlue
2019-11-09 17:00:59
아직도 해결 안 되었다고 하던데 참 흥미진진하네요.
로빈훗이 시장을 로빈훗해버렸...
에리쿠냥
2019-11-09 21:53:16
아... 웃으면 안되는데...
AirJordan
2019-11-08 08:06:53
이 뉴스 접했을때 정말 로빈후드 신뢰도가 바닥을..
아무에게나 2.5k 로 1mil 마진을
에리쿠냥
2019-11-09 16:32:30
그러게요 ㅋㅋ 그래도 실력있는 사람들은 이걸로 백만불이상 벌었다고 하네요!
Opeth
2019-11-08 08:07:54
저도 이 이야기 회사에서 옵션 열심히 하는 친구들에게 들었어요.
이성의목소리
2019-11-08 08:25:26
저러다 잃으면 손실도 무제한인거죠? ㅠㅠ
에리쿠냥
2019-11-09 21:54:17
잘 모르지만 옵션은 손실이 무한대가 아닌걸로 알고있습니다. 추가 설명해주실분 급구요 ㅋ
논문정복
2019-11-09 22:52:10
콜옵션 판매 했다는 것은 손실이 무한대로 날 수도 있습니다. 콜옵션은 주식을 정해신 가격에 살 수 있는 권리를 말합니다. 내가 $100에 주식을 살 수 있는 권리를 남에게 팔았다가 주식이 1억불이 되면 그 권리를 사간 사람은 100불만 내고 나보고 그 주식을 달라고 합니다. 그럼 나는 1억불을 주고 주식을 사서 100불만 받고 그 주식을 줘야 됩니다.
우리동네ml대장
2019-11-08 08:36:40
개인파산할 예정인 사람 계정으로 1빌리언짜리 룰렛한판 해보려는 사람들 줄서겠네요 ㅜㅜ
얼마에
2019-11-08 10:58:01
+1000000000
에리쿠냥
2019-11-09 16:33:01
+1
hogong
2019-11-08 09:02:11
ㅎㄷㄷ
옵션장난질은 망하는 지름길이라고 배웠습니다...
라이트닝
2019-11-08 09:34:26
된다고 해도 하는 사람은 도덕적인 문제가 심각한 것이죠.
게다가 이 사람은 조용히 혼자 하는 것도 아니고, 자랑까지 했어요.
좌우지간 주문제는 로빈훗의 문제인데 어떻게 수습할지 모르겠네요.
셀린
2019-11-08 10:44:11
222222 저도 이거 보자마자 로빈훗... 어쩔...
ehdtkqorl123
2019-11-08 11:29:23
지금쯤 버그 고치지 않았을까요 . 근데 저렇게되면 회사가 저 빚?을 다 떠맡는건가요
에리쿠냥
2019-11-09 16:39:25
일반적으로 채무자가 파산 신청을 하게되면 회사의 손실로 떠앉아야 하는걸로 알고있습니다. 마모에 계신 회계나 금융 전문가님들 등판 부탁드려요!!!
Prodigy
2019-11-09 19:40:06
ㅎㄷㄷㄷ 이거 심각한 버그인데요? 로빈훗 이거 이러다가 망하면 지금 들어가 있는 주식 돈도 다 못 받는거 아니에요?
bn
2019-11-09 19:43:44
보통 예탁된 계좌는 정상적이라면 회사의 자산으로 잡히지 않아야 합니다.
저거 처리 제대로 안하면 진짜 파산각인데 어쩌려나 모르겠네요.
에리쿠냥
2019-11-09 22:05:13
레딧에서는 이런 의견이 있네요. "로빈후드가 파산해도 유저들이 보유한 주식은 다른 브로커에게 트랜스퍼되어 질것이다. 하지만 로빈후드에 넣어놓은 (아직은 주식을 사지 않은) 캐쉬는 돌려 받지 못 할 수도 있다. " 로빈후드의 수익구조에 대한 설명을 보면 유저들이 넣은 돈을 마진으로 빌려주어 이자수익을 낸다고 합니다. 마진을 사용하기위한 서비스요금(월 5달러)도 있구요. 만일 마진으로 빌려준돈을 유저들이 갚지 못한다면 로빈후드에서 돈을 못 받을 수도 있겠네요. 어디까지나 로빈후드 수익구조를 기반으로한 뇌피셜성 추측이므로 더 자세한 리서치가 필요할 듯 합니다
라이트닝
2019-11-09 22:25:04
SIPC가 주식과 현금을 보호해주지 않을까 싶습니다.
일단 SIPC에 가입은 되어 있군요.
https://robinhood.com/support/articles/360001226546/how-youre-protected/
https://www.sipc.org/list-of-members/R
Prodigy
2019-11-09 22:57:46
제가 걱정하는게 딱 이 문제거든요. 들어가 있는 cash지만 아직 주식을 사지 않은 캐쉬들은 아마 account 당 얼마까지는 전액 보장하되 회사가 망하면 다 보장되지 는 않을 수도 있겠다는 생각이 들어서요. 요즘 debit card도 내 놓고 해서 돈을 넣어놓도록 유도하고 있는데 이런 문제가 터지니 로빈훗은 앞으로 다른 브로커지 회사들을 이기기는 어렵겠다는 생각이 드네요.
라이트닝
2019-11-09 23:11:29
SIPC에서 cash 25만불이에요. 자산 전체로는 50만불이고요.
이번에 새로 내놓는 것은 FDIC가 커버된다고 했으니 역시 25만불이죠.
현상황에서는 별 메리트는 없다고 보입니다.
에리쿠냥
2019-11-10 04:48:49
https://www.google.com/amp/s/www.cnbc.com/amp/2019/10/08/robinhood-makes-second-attempt-at-launching-a-high-yield-account-similar-to-banks.html
기사에 따르면 이번에 도입할 세이빙 체킹 어카운트 서비스는 Insured up to $1.25 million 이라고 하네요. 저번처럼 거짓말이 아니었으면 좋겠습니다....
라이트닝
2019-11-10 11:02:21
거짓말일 것 같지는 않고요.
은행당 25만이라서 5*25만 = 125만은 맞습니다.
다른 브로커리지도 이렇게 해주는 곳이 좀 있거든요.
Fidelity의 CMA도 125만까지 커버가 됩니다.
다만, 은행으로 넘어가지 전의 현금은 SIPC로 커버되지 않을까 싶은데, 한 번에 25만 이상을 옮기지 말아야 될 것 같아요.
은행/브로커리지는 조금 보수적으로 접근하는 것이 좋지 않을까 싶은데, 그런 면에서 로빈훗은 좋은 점수를 주기 힘들 것 같아요.
에리쿠냥
2019-11-10 14:34:29
지난번에 세이빙 체킹 상품을 출시할때 SIPC로 커버가 된다고 했다가 거짓말이었던 적이 있어서(https://www.cnn.com/2018/12/14/investing/robinhood-sipc-savings-checking-accounts/index.html) 이번에도 좀 걱정이 됬었습니다. 다행히도 이번에는 FDIC로 커버되는게 확정인가보네요. 그래도 라이트닝님 말씀처럼 조심조심 보수적으로 접근해서 불필요한 사고를 방지하는게 좋을거 같아요! 감사합니다.
칼리코
2019-11-09 22:10:55
로빈후드 큰일 나나요? 손실액이 얼마일까요?
에리쿠냥
2019-11-09 22:21:26
로빈후드에 따르면 정확한 액수는 발표하지 않았지만 그렇게 크지 않다고 합니다. (사람들이 의외로 엄청 악용하지는 않았나봐요. ) 버그도 고쳤다고 합니다. 물론 늘 그렇듯 허위발표 일수도 있다는게 함정이겠죠..... (제가 의심이 너무 많은 걸까요...) 여튼 차분히 관망하면서 꾸준히 뉴스를 읽어야 할 것 같습니다
매두비
2020-06-20 06:13:09
20살 청년이 -73만불 로빈후드 계정을 보고 자살한것 같다는데, 원인이 무한 레버리지 버그였을까요?? 뉴스 링크입니다. https://www.cnn.com/2020/06/19/business/robinhood-suicide-alex-kearns/index.html
위히
2020-06-20 08:57:34
아마 option spread를 해서 settle되기 전까지는 밸런스가 마이너스로 가는데 그것을 보고 충격을 받아서 자살한것같다고 얘기들 하더군요. 몇시간만 기다렸으면 다시 계좌가 -730000이 아닌 0, 또는 몇백 몇천불의 마이너스가 되고 말았을 상황이었을텐데요..
마일모아
2020-06-20 09:28:08
정말 안타까운 소식이네요.
매두비
2020-06-20 09:55:09
Option spread를 하면 그렇게 될 수 있군요? 옵션은 잘 몰라서 궁금했었어요. 감사합니다.