TAX RETURN 서류들(1099-INT등) 언제까지 기다리시나요?

2월말까지는 기다리는 편입니다. 1099-div가 아마 2월말 경 왔던 것 같아요. 그리고 터보택스 온라인에 보면 금융사 별로 자동 Import 기능이 있는데 누락된 1099들 여기서 찾을수도 있습니다.

감사합니다. 혹시 찰스슈압 돌돔으로 매운탕은 1099-div로 받으셨는지요? H&R 프리미엄을 공짜로 쓸수 있어서 H&R을 쓰는데  여기는그런 기능이 없는거 같네요..ㅠ 

찰스슈압 텍스 페이퍼 다시 확인해 보니 1099 int + div 였네요.. 총 $0.12 라는데.. 흠... 아마도 돌돔으로 매운탕은 포함 안된거 같습니다.

제가 겪은 모든 1099-INT나 MISC는 모두 해당 기관의 홈페이지에서 로그인해서 다운 받을 수 있는 것들이었습니다 -- 기다려서 우편으로 받았지만 결국 다운 받은 PDF랑 100% 동일했어요.

한번 로그인해서 둘러보시고 다운 받을 수 있는 게 따로 없으면 그냥 파일링 하셔도 되지 않을까요?

심각한 missing item이 발생하면 후에 tax amend 자체도 가능하니까요.

감사합니다. 네 저도 일단 어카운트 있는것들은 온라인으로 다 확인했는데 먹튀한 어카운트는 (보너스 받고 삭제한 어카운트) 온라인으로 확인을 할 수가 없네요..ㅠ

일단 이번주까지 기다렸다가 하려고 했는데 고민중입니다..ㅎㅎ

은행에 전화해보시면 최소한 발행되었는지는 알려줍니다.
서류가 필요하시면 재발송 요청을 해보시는 것도 좋으실 듯 합니다.

3월 말에도 brokerage의 경우는 correction form이 날라오는 경우가 있더라고요.
보통은 은행은 1월말까지, brokerage는 2월말 정도면 도착합니다.

카드 회사는 referral bonus에 대해서 1099를 보낼 수 있고요.
은행은 bonus+interest에 대해서 1099를 보낼 수 있습니다.
만약 너무 늦다 싶으면 은행에 확인해보시는 것도 괜찮습니다.

Tax amend 하는 비용 (우편으로 보내야 하므로)도 발생하니 택스 페널티 내야 하시는 상황이 아니시라면 4월 첫째주 정도에 파일링하시는 것도 괜찮으실 듯 합니다.

Tax return에 있어서 제가 생각하는 효율적인 방법은 다음과 같습니다.
1. Tax를 penalty 내지 않을 정도만 조금 미납한다.
2. 서류는 끝까지 (4월첫째주까지) 기다린다.
3. Filing은 4월 15일보다 약간만 여유 (1주일 정도 전)을 두고 한다.

https://blog.checkmark.com/1099-deadlines-penalties-new-state-filing-requirements-for-2019/

이 사이트에서 보시면 IRS에 최종 통보 날짜는 3월 31일입니다.

그마저도 벌금 내면 더 늦게 filing 할 수가 있고요.

이런 이유로 4월 1일까지는 기다리셔야 대부분 최종본이라고 생각할 수 있을 것 같고요.
이 이후에 도달하면 발행 회사에 Tax amend에 대한 추가 금액에 대해서 비용 청구를 하셔야 될 것 같습니다.
 

오.. 자세한 답변 감사합니다. 혹시 돌돔으로 매운탕 (플랫+찰스슈압) 따로 1099 int 나 div 받으신 경험 있으신가요?

경험은 없는데 안나오는 것이 맞을 것 같습니다.
MR을 현금화했다고 소득이 되면 안될 것 같고요.
MR을 referral bonus 통해서 적립될 때만 1099-MISC가 부과될 수 있을 것 같습니다.
이 경우 Amex에서 form이 날라옵니다.

Schwab의 경우는 brokerage bonus $600 이상이 되면 1099-MISC가 발행됩니다.
돌돔 매운탕은 해당사항이 없을 듯 합니다.

Schwab은 2월 13일까지 1099 form post 한다고 공고가 떴습니다.
개인별로 좀 다를 수는 있으나 2월 중에는 최소 온라인에서 확인은 가능하실 겁니다.

답변 감사합니다! 저는 스왑에 이미 1099- int & div 뜨긴 했는데 $0.12 밖에 안나왔더라구요..! 돌돔 매운탕은 $600 이상이었는데 하나도 반영이 되지 않았습니다. 좋은 소식이겠죠? ㅎㅎ

$0.12는 올리셔도 세금이 특별히 안 붙겠네요.

돌돔 매운탕에 붙으면 그것이 더 문제라고 생각합니다.

설명 감사합니다..  텍스 프로그램으로 미리 계산을 해서 혹시 내야 될 돈이 있으면 미리 내고 4월 초에 마지막으로 제출하는 방법 좋은 거 같습니다.

묻어가는 질문이욥!

회사를 통하지 않은 개인이 넣는 HSA는 5498-SA 양식이 있어야 보고할 수 있는게 맞나요?

이걸... 지금 불입하는곳에서 3월 말에 준다고 하는데 이때까지 기다릴 수 밖에 없는건지 궁금합니다.

회사를 통해도 5498-SA는 발행됩니다.
금액은 미리 아실 수 있을테니 파일링 준비는 미리하시고 발행되고 나서 파일링하시는 것이 좋으실 듯 하네요.

역시.... 라이트닝님의 명쾌한 대답!

감사합니다!

흠 체이스 아멕스 카드 몇개 리퍼했는데 1099 안와서 e file해버렸는데 이후에 오게 되면 문제가 될까요? 웹사이트에서 해당카드 문서정보 찾아봐도 1099가 없기는 했는데..

특정 금액 ($600) 이상이어야 온다고 하는 것 같습니다.
카드 당이 아니고 SSN 전체로 trigger되는 듯 합니다.

https://www.doctorofcredit.com/which-banks-send-out-1099s-for-account-bonuses/

일단 발행이 되셨다면 4월 15일 이후에 tax amend를 하시는 것이 좋으실 듯 하네요.

명쾌한 답변 감사드립니다:)

원래 1099-MISC $600 부터 보내는데 저는 올해 400불 짜리 200불 짜리 심지어 5불짜리도 왔네요 ㅠㅠ 
리퍼럴로 받은 보너스 Threshold 상관없이 보내나봐요 ㅋ

이미 택스 파일링 다 하고 택스리턴까지 들어왔는데, 오늘 우편함을 보니 생각치도 못한 곳에서 1099-MISC가 날라왔네요. 그렇게 큰 금액은 아니지만, 이런 경우 어떻게 해야하나요? 구글 검색해보니 

If you forgot to file a Form 1099 MISC (or any other form in the 1099 series), you do not need to file an amended tax return; in fact, you may not have to do anything. You can contact the IRS if you’re unsure.

이렇게 나와있지만 이런 경우가 처음이라...이런 경우 있으신 분 계신가요?

안녕하세요~ 묻어 가는 질문 하나 여쭙니다 (1099G)~. 작년에 state 에서 70불 정도 state tax refund 을 받았습니다.  1099G를 기다리고 있는데 아직 안 왔습니다. 그런데 1099G는 standard deduction 으로 보고할때는 꼭 첨부할 필요가 없다(?)는 내용을 h&r block, turbotax 등에서 봤습니다. 제가 맞게 이해했는지 여쭙니다. Standard deduction 으로 보고할 때는 1099G를 보고하지 않아도 무방한지요?   (W2는 다 받아서 파일링 준비가 되었는데 1099G를 매년 보고했었기에 올해 안해도 되나 궁금하여 여쭙니다. 매년 standard 로 해왔었습니다. 감사합니다~:)

1099G는 작년 (2018년 tax)를 standard로 하셨으면 2019년 tax에 영향을 주지 않습니다.
2019년에 standard dedution을 하시는 것과는 관계가 없고요.

1099G가 영향을 주는 경우는 itemized deduction에서 state tax를 통한 deduction을 받은 경우에만 해당합니다.
CAP에 결려서 영향을 안 준 부분은 itemized deduction을 하셨다고 해도 영향을 안주는데요.
이 경우는 form을 넣어봐야 계산이 되므로 서류 자체는 필요하시겠습니다.

작년 택스 서류에서 state tax refund 받은 금액과 동일하니 필요하시다면 작년 서류 참고하셔서 넣으시면 됩니다.

그보다 좋은 것은 state tax refund를 안 받게 조정하시는 것이겠지요.

감사합니다, 라이트닝님! :)  실은 작년에 새로운 state 으로 이사를 와서 이사 온 주에서는 처음 refund 를 받았었습니다 ^^;  조언 말씀처럼 2018년에 standard deduction 으로 했으니, 2019년 파일링할 때 1099G 금액이 taxable income 이 아닌 것으로 보여서 특별히 보고 없이 진행하려고 하고 있습니다.  네, 올해부터는 state tax refund 를 안 받게 withhold 를 조정하도록 하겠습니다. 정말 감사합니다~