자녀 Roth IRA 인덱스 펀드 상품 추천 부탁드려요

피델리티

Zero fee fund 추천드립니다

저는 @라이트닝 님 소개에 따라서 FNILX에 올인 중인데 아직까지는 대만족입니다

추천 감사드려요! 근데 뱅가드에서는 FNILX 구매가 안된다고 나오네요 ㅠㅠ

하지만 제 401k 어카운트에서 FNILX 로 한번 갈아타 보려구요. 좋은 정보 다시 한번 감사드려요. 

지금까지 뱅가드에 넣으신거는 그냥 두시고

새로 넣으시는 거는 피데리티 오픈해서 새로 넣으셔도 됩니다

제가 지금 이러고 있습니다

나중에 만족하시면 옛날 뱅가드를 피데리티로 옮기셔도 되고 저같이 게으르시면 그냥 두군데에 두셔도 됩니다

아 그렇게도 되는군요! 알려주셔서 정말 감사합니다. 오늘 또 많이 배웁니다 ^^ 

뱅가드를 피델리티로 옮기는 데 fee가 있나요? 그리고 옮기게 되면 5년 룰에 대한 기간은 뱅가드 열었을 때 부터 적용이 되나요?

확실히는 모릅니다

전문가님께 패스합니다

뱅가드는 VTSXA (Vanguard Total Stock Market Index Fund)나 그 비슷한 것들이 제일 expense ratio가 낮을 거에요. 0.04%이구요. 저도 작년에 직장 옮기면서 Fidelity에서 죄다 Vanguard로 옮겼는데 그러고 나서 zero expense ratio펀드가 있는 걸 알았어요. 더군다나 뱅가드에서는 없더라구요. ㅜㅜ 

미끼 상품으로 보이는데 아직까지는 더 나은 S&P500 펀드가 없어 보입니다.
정확하게는 S&P 500 mutual fund가 아니라서 로열티를 지급하지 않아서 더 수익성이 좋은 것 같습니다.

심지어 S&P 500 index보다 좋은 수익을 내고 있습니다.

저는 Fidelity 사용중인데 Fidelity ZERO Large Cap Index Fund (FNILX), Fidelity ZERO Extended Market Index Fund (FZIPX), 그리고 Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX)에 분산해서 투자하고 있습니다. FNILX이 large-cap 750개 정도의 회사를 커버해서 그런지 타 인덱스보다 잘 하고 있는거같습니다. 큰 차이는 아니지만 장기적 보는거라 수수료가 아예없는 인덱스로 선택했습니다.

수수료가 아예 없는 인덱스로 분산투자라 아주 현명한 선택으로 보여지네요^^ 뱅가드도 수수료가 아예없는 인덱스 펀드가 있는지 한번 찾아봐야겠네요. 요즘은 Fidelity 를 많이들 쓰시는것 같아요. 제가 뱅가드 계좌가 있어 아무 생각없이 아들 것도 뱅가드에서 오픈했는데 지금 생각해 보니 좀 아쉽네요. 좋은 정보 다시 한번 감사드려요! 

뱅가드는 아직까지 trading fee도 완전 공짜는 아니구 zero expense ratio인 인덱스펀드도 없는거 같아요. 물론 조만간 대세를 따라 바뀌긴 하겠지만서두여..

뱅가드는 위낙 low fee fund 이미지가 강해서 zero fee가 아니더라도 꾸준히 자금이 유입되나 봅니다 

피데리티 따라서 곧 zero fee로 바뀌겠지 하고 지켜보는 중인데 아직 까지는 그럴 기미가 없나 봅니다

Vanguard에서 zero fee fund는 나오기 힘들 것 같다는 생각이 듭니다.
이미 배가 좀 불러보이거든요.

Fidelity의 S&P500 index mutual fund인 FXAIX 조차도 Vanguard보다 수익률이 더 좋습니다.
 

라이트닝님 감사합니다. 오늘 업데이트 해 주신 각 3가지 펀드의 1년 수익률 잘 보았습니다. 역시나 추천해 주셨던 FNILX 수익률 좋네요!  

다른분들도 말씀하셨지만 위 세개 제품은 expense ratio로 0.00%라서 전통적인 강자인 Vanguard에 맞서기위해 Fidelity에서 열심히 하는거같아요. 은퇴계좌도 브러커지 변경이 가능합니다. 저도 첨에는 아무것도 모를때는 Schwab Intelligence Portpolio에 했다가 어느정도 지식이 쌓은후에 Fidelity로 옮겨서 제가원하는 분산투자 스타일에 맞춰서 하고있어요. 그래도 자녀분을 위해 만드신다니 좋네요! 저희 아버지는 제가 어릴때 주식에 대해서 부정직인 편견을 심어주셔서 그 관념을 깨는데 시간이 오래걸렸어요ㅠ 지금은 티끌일수도있지만 '시간'에 투자하는게 중요한거같아요. 흔들리지 말구 꾸준히 잘 해내시길 바래요.

정말 아무것도 모르는 초보라서 이런 질문을 하게 되었습니다.

제 아들도 작년 여름방학때 아르바이트를 좀 해서 5천불 정도를 벌었는데 제 아들도 Roth IRA를 할 수 있나요? 지금은 다시 학생이라 수입이 없어도 되는 것인지요? 한 수 가르쳐 주세요. 감사합니다.

수입이 있는 해에만 가능합니다. 2020년 IRA는 올해 3월까지 불입 가능합니다. 얼른 채우셔요...

아 네 그렇군요. 감사합니다.