리파이낸스 후 세금보고 방법 조언 부탁드립니다.

죄송함다. 그냥 무플방지 차원에서..

실거주의 경우 커뮤니티에서 말한 부분은 맞을 검다. 집을 판매할 경우 오십만불까지 집값의 Capital Gain에 대해서 세금이 부과되지는 않을 겁니다.

Property tax를 낸 날짜 기준으로 재산세에 대한 부분에 대한 소득공제는 하는게 맞을 것 같슴다.

이자관련 해서는 모기지 회사에서 이미 Form을 발행받으셨을테니 그것을 기준으로 하시면 되지 않을까요?

상당히 애매하고 제가 경험해보지 못한 부분이라 아주 정확하지 않을 수도 있으니 이 점 참조하여 주시구요..

쌤킴님, 

귀한 댓글 남겨주심에 정말 감사드립니다.

말씀하신 내용 참고토록 하겠습니다! 

부동산을 부모님 명의로 넘기신 Deed 에 Price 가 $1 로 되어 있으시면 증여 (Gift) 로 처리하시면 되시구요, 현재 시장 가격 (FMV) 으로 되어 있면 집을 판매한 것으로 처리하시면 될 것 같습니다. 5년중 2년을 실 거주한 집을 판 경우, 부부합산 보고시 50만불까지 Capital Gain 면제가 되는데요, 그냥 명의 변경만 하신 것이면 변호사가 1099-S 를 발행하지 않았을테니, 이번에 세금보고 하실때 그냥 보고 안하셔도 별 문제는 없을 것 입니다. 원칙은 세금보고 첨부서류 Schedule D & Form 8949 에 집 팔은 금액을 보고 하고 이익 금액이 있으면 그만큼을 Adjustment (Code H) 로 다시 없애 놓아야 합니다. 
 

그리고 토랭이 님의 명의로 모기지가 있었던 날까지 지불했던 재산세와 이자에 대해 세금보고를 하면 되시는게 맞습니다. 모기지 이자 공제는 Loan 에 Obligation 이 있는 분만 공제를 받으실수 있습니다~. 

Asset님,

상세한 답변 감사합니다. 

마지막 문단의 말씀은 모기지 렌더쪽에서 발행한 1098 서류를 보고 입력하면 되겠네요.

고맙습니다. 

네 별말씀을요~! 명의 이전한 것에 대해서는 원칙은 위에 알려드린대로 하셔야 하지만, 딱히 증여나 판매로 보고 안해도 실질적으로는 아무일도 없으실 거예요.  증여나 판매로 보고 안하시려면 나중에 Quit Claim Deed 로 토랭이님과 와이프님 이름을 슬쩍 추가로 Deed 에 올려놓아도 되구요^^