백도어 Roth IRA 진행후 세금 보고 문제

8606 form에서 7000불이 non-deductible로 들어간 것이 증빙되므로 7000불에 대한 세금은 다시 빠지게 됩니다.

1040에서 IRA로 인한 추가 소득이 얼마인지 확인 가능합니다.
4a 항목입니다.
여기에서 $414로 들어가 있으면 정상입니다.

Brokerage에서는 왜 전체를 taxable amount로 잡는가 하면 deduction을 받았는지 못받았는지 brokerage는 모르기 때문일 것 같습니다.

1099-R이 무시되는 것은 아니고요. 8606 form으로 수정이 되는 것이라고 생각하시면 되겠습니다.

라이트닝님 너무 명쾌한 답변 감사드립니다. CPA 가 작성한 8606 Form 이 맞게 작성되었는지 한번만 봐주세요. CPA 를 못믿겠네요.ㅠㅠ

Part2 랑 3도 올려주시는게 좋을 것 같습니다.

Part II가 핵심인데요.

16. 7414
17. 7000
18. 414

로 기재되었다면 정상적으로 처리가 된 겁니다.
 

파일링 자료 다시 보니 CPA 가 파트 2,3 는 아예 작성도 안했네요. 그리고 위에있는 파트 1도 라인 8에 7,000불 넣어야 하는데 그것도 빼먹은 것으로 보입니다. CPA 절대 믿었다간 아주 낭패보겠어요. 내일 물어보고 업뎃하겠습니다. 

CPA 가 실수로 part 2 & 3 작성을 빠트렸내요. 라잇님이 조언 준 대로 조정해서 다시 보냈습니다.

와이프거랑 합쳐서 택스 6천불 가량 더 낼전한다 파일링 전에 수정해서 보고했습니다. 감사합니다.  

라잇님, T에 7,000불 넣고 수익이 발새하기 전에 7,000불 전체를 바로 R 로 옮겼는데 위의 1099-R 양식 2a 에는 왜 7,414 불로 되어 있는 걸까요?

이 경우에도 저는 T 에서 수익이 없었으니 8606 양식에 Taxable 을 Zero 로 기입해도 되는 건지 이부분이 헷갈려요. 제가 잘못생각하고 있는건지요?

4일만에 컨버전 하셨다고 하셨는데 T에서 주식이나 펀드를 사 놓은신 상태였다면 그 사이에 수익이 발생했을 가능성이 있습니다. 정확한것은 Fidelity에서 activity history 내역을 보시고 컨버전 하신날 거래 내역에 Roth Conversion을 $7,000만 했다고 나오면 Fidelity에서 오류가 있는 것이고요. Roth Conversion이 실제로 $7,414 했다고 나오면 (모르는 사이에) 4일만에 수익이 발생한 것이겠죠. 이 경우에도 수익이 발생한 부분에 대해 세금이 부과되기 때문에 손해보는 것은 아닙니다.