401K 롤오버시 doc 작성 문의

이직 축하드립니다.

체크에 이름이 프린트 되어야 하는 포맷은 Vanguard FBO [your name] 입니다. ADP 에서 프린트 해 줄 것이구요.

https://support.vanguard.com/triage/mmv/E0045

큰 회사의 경우 온라인으로 할 수 있도록 되어 있기 때문에 뱅가드에 온라인으로 신청을 하시면 대부분 진행이 되고 폼이 프린트 될 겁니다.

https://apps.vanguard.com/web/cf/move-money/welcome

401k 롤 오버에 관한 step by step 

https://investor.vanguard.com/401k-rollover/

401k 롤 오버에 관한 QnA

https://investor.vanguard.com/401k-rollover/401k-to-ira-rollover-rules

트랜스퍼 폼은 제가 영상 만든 것이 있는데 참고 하여 주시구요. 

https://youtu.be/Bilsgo1ksnk?t=566

정리하자면

1. ADP 에 트랜스퍼 한다고 공지

2. Vanguard 에 온라인으로 등록, transfer 폼 fill out 해서 프린트, ADP 로 발송

3. Vangaurd 에 계정 없으면 401k 받을 수 있는 roll over ira 계정 만들기

4. 기다린 후에 Money Market Fund 에 돈이 들어오면 원하는 투자 상품 (펀드, ETF, 주식 등) 구입

감사합니다. 아래 링크를 차근 차근 읽어봐야겠네요. 1.공지는 위에 문서로작성하면 될것으로 생각네요. 한가지 3번에서 제가 이미 뱅가드 t-ira가 있는데요. 따로 roll over ira계정을 만들어야하나요? 그게 좀 궁금합니다. 감사합니다 꾸벅꾸벅.~

저는 roll over 할 때 만들어진 계정이 처음이어서 roll over ira 로 이름이 붙여졌는데요 기존 것으로도 가능한 것으로 압니다.

뱅가드에서 계정 선택하실 때 existing 쪽으로 진행해서 지금 가지고 계신 것 선택이 되는지 시도해 보시면 될 것 같습니다.

감사합니다.