backdoor IRA 세금보고 (Turbotax) 어떻게 하나요?

작년에 전 아래 링크 보고 했는데요.

https://thefinancebuff.com/how-to-report-backdoor-roth-in-turbotax.html

전 항상 그 전 년도에 contribution 을 넣어놔서 저도 확실히는 모르겠지만..

링크 보시면 아래와 같은 항목에서 (Tell us how much of the above total contribution....) 하는곳에 넣는게 맞지 않나 싶은데요.

일단 1099-R을 기다려 보심이 어떤가 싶습니다.

1099-R는 내년도에 나올꺼에요. 컨버젼은 캘린더 이어 기준이고. 컨트리뷰션은 4/15이전까지는 작년도껄 할 수 있어서 생기는 문제인대요.

터보택스에서 시키는대로 따라가시면요 주의하실점이

1. 이걸 제대로 신고하셔도 올해 메인 택스보고 (Form 1040) 에서는 달라지는개 하나도 없기 때문애 잘 확인하셔야해요.

2. 제대로 하셨으면 Form 8606(non deductible ira contribution) 이 생성되구요. 거기 적힌 숫자를 읽어보면 이런 느낌으로 되어 있어야해요.

2.1. part1. 팥빙수는 2019월1월1일에 non deductivle basis가 0이었고. 2019년에 6000불을 납입했음

part2. 팥빙수는 2019년도에 non deductible ira에서 돈을 인출하지 않았음.

part3. 2019년 12월 31일 기준으로 팥빙수는 6000불의 non deductible ira basis를 가지고 있고 다음해로 carry over 함.

굿럭입니다 ^^

저는 올해초(2020)에   2019 6000불 2020 6000을 Backdoor conversion을 해서 1099-R이 내년에 나올거 같은데요. 수동으로 입력할려니  payer 정보를 입력하는 항목이 나오고 Federal ID number도 적어야하고, 아직 문서를 못 받은 상황에서 보고를 해야할 의무가 있나요? 내년에 1099-R이 2019, 2020 컨트리뷰션둘다 나오고 나서 그때 리포트를 해야하는것이 더 쉬운건가요? 위의 링크를 보거나 답변 1번을 보면 텍스 폼에서는 달라지는게 없기때문에 내년에 한꺼번에 리포트해도 되는지 궁금합니다.  감사합니다. 

아뇨. 꼭 2019년도 불입분 6,000에 대해서 올해 세금보고할때 불입신고를 하셔서 Form 8606을 작성하셔야합니다.

말씀하신대로 1099-R은 2020년 택스년도에 나오기 때문에 그때 하셔야합니다. 터보택스 / h&r block 공히 guided question만 재대로 대답하시면 form 8606가 제대로 작성되실꺼구요. 수동으로 뭔가 입력하셨다면 잘못하고 계시는겁니다 ^^

네. 컨버젼과 컨트리뷰션 년도가 달라 복잡하네요. form 8606을 잘 살펴보겠습니다.