주식 어카운트를 하나로 모으고 싶습니다. 관련 질문들입니다.

1. Fee를 안 받는 brokerage의 경우는 fee 자체가 없으니 별 문제는 없겠습니다.
그 외에는 규정에 미달하면 내셔야 하나 좀 융통성 있게 처리해주는 곳도 있습니다.

2. 다른 tax lot으로 더해집니다.
Tax lot 정보를 보시면 따로 나오고요.
100x5
120x2
이렇게 따로 기록이 됩니다.

Transfer 전에 tax lot 별 cost basis는 잘 기록해두시기 바랍니다.
PDF나 excel file로 만들어두시면 좋습니다.

로빈후드의 cost basis 처리는 좀 악명이 높습니다.
특히 잘 기록해두셔야 될 것 같습니다.
미리 안하시면 계좌가 닫혀버린 다음에는 document access 자체도 안되는 경우가 있을 수 있습니다.
그리고, 그간의 statement를 다 찾아서 확인하셔야 하니 일이 좀 많습니다.

3. HSA는 아무곳이나 옮기실 수 있지만 in-kind transfer가 되는 경우를 아직은 못들어봤습니다.
팔고 옮기시면 되는데, transfer 시간이 좀 걸리고요.
CA/NJ 같은 경우는 capital gain에 대해서 state tax도 내셔야 합니다.

Schwab의 referral bonus를 챙기시면서 그쪽으로 통합하시면 어떨까 싶네요.
Schwab도 transfer fee waiver가 있을 겁니다.
확인해보시면 되겠네요.

너무 감사합니다. 잘읽어보고 하나씩 체크해보겠습니다.

질문하시고 하는 것은 다 좋은데, 마일모아 생활이 벌써 5년 가까이 되시는데 제목을 자세히 적어달라는 공지 정도는 지켜 주셨으면 합니다.

https://www.milemoa.com/bbs/board/8388385

아. 죄송합니다.  다시 하겠습니다.

어, 이미 바꿔주셨네요. 잘알겠습니다. 감사합니다.

저도 after tax 주식, 펀드 어카운트가 많아서 in-kind-transfer 알아봤는데..  Fidelity, TD ameritraide 는 무료로 된다는 답변을 들었습니다.

무료 트랜스퍼에 플러스 어카운트에 돈이 얼마있는지.. 얼마 옮길건지 등에 따라 보너스도 줄수 있다고 하더라구요..

제 경우 문제는 A 회사에서 수수료가 전혀없는 펀드가 B 회사로 옮기면 수수료가 붙는 경우가 있더라구요..

어느쪽으로 옮길까 고민하다가.. 너무 게을러서.. 아직도 못 옮겼네요.. 

각각 전화해 보시고 제일 좋은 오퍼 주는 곳으로 옮기시면 됩니다.

네. 감사합니다. 되도록 전화해보고 확인하고 하겠습니다.

라이트닝님이 잘 답을 해주셔서 그냥 한가지만 덧붙이자면..

옮기실 때 한가지 주의해야할 점은 소수점 주식들임다. 소수점이하 (0.xx)는 매도후에 현금이 트랜스퍼가 됨다. 만약에 DRIP (Dividend Re-Investment Plan)을 셋팅을 해놓으셨거나 소수점매수를 해놓으신게 있고 이것이 Taxable 계좌이면 매도자체가 Taxable Event가 되니 참고하셔야 겠슴다. 가급적 소수점을 정수로 맞춰서 매수한 뒤에 넘기는 것도 한가지 방법이 되겠네요.

터보택스에서 요즘은 자동으로 세금관련 정보를 Brokerage 마다 긁어서 딱 정리를 해줘서 그닥 불편함을 못 느꼈지만 저두 계좌 파놓은 게 많슴다.ㅠㅠ 각각의 일장일단이 있어서 합치지 않고 걍 쭉 가고 있슴다.  뱅가드 피델은 아무 수수료없이 다 잘 넘겨주고, 로빈훗은 75불 수수료가 있슴다. 대부분 75불정도의 트랜스퍼 비가 있으니 참조바라구요.

또 한가지.. 만약에 트랜스퍼비용이 현금으로 밸런스가 없으면 아무주식이나 팔아서 현금을 만들어 비용을 지불하게 하니 최소 75불정도 계좌의 현금을 확보하는 것도 필요함다.

와~ 정말 모르고 진행했다면 아까울뻔했네요. 감사합니다.

TD로 보낼경우 트렌스퍼가 완료된후 보내는 쪽에서 fee을 청구할경우 150까지 reimburse해준다고 하네요, 참고하세요~