안녕하세요.
401k를 설정 중인데, s&p 500 인덱스 100%로 갈까 하다가 뭔가 모를 아쉬움에
한번 여쭤봅니다.
바쁘신 시간에 조언 부탁드리겠습니다.
고려 중인 후보는 s&p 500 최소 50% - 80% 후, us large stock fund 또는 fidelity contra fund를 생각중인데 제 눈에는 제가 고른 세 종목이 거의 다 비슷해보여서요.
만약 비슷한 종목들이라면 속 편하게 s&p 500 으로 100% 가는게 맞을까요?
고맙습니다.
보통 fee가 제일 저렴한 펀드 고르시지 않나요? Fee / expense 정보가 없어서 지금 올려주신 내용만으로는 답변 주시기들 어려울 듯 합니다.
Fidelity ContraFund의 티커를 FCNTX로 가정하고 그렇다면 아마 피델 401k이시라면 S&P500도 아마 피델에서 제공하는 FXAIX라고 가정했을 때 이 두개의 펀드와 QQQ와 S&P500대비 최근 5년간의 주가 비교차트입니다. Contra Fund가 의외로 언더퍼폼하고 있군요.. 헐.. 저두 전전 직장에서 많이 부어넣었던 종목이었는데... 참고로 그래프상에 ^GSPC는 에센피500 지수이고요, QQQ는 나스닥100 지수입니다.. 최근 5년간 주가추이로는 QQQ>GSPC (or SPX) ~ FXAIX > FCNTX 였습니다.
요즘 같은 장에서는 Small이나 Mid Cap이 들어간 펀드면 좀 더 언더퍼폼할 것 같아요.. 저라면 일단 S&P500 index에 몰빵을 한 다음에 미래를 도모할 것 같습니다.
아무튼 야후 파이낸스 가시면 MF 티커의 주가추이도 검색이 되니 나중에 티커들을 다 아시게되면 거기 가셔서 최근 1년, 2년, 5년, 혹은 Max를 비교해보시면서 결정하시면 좋을 겁니다. 참고로 Tradingview.com이나 Finviz.com에서는 이런 MF의 주가추이는 검색이 안되더라고요.. 유일하게 야후 파이낸스만 되는 것 같았습니다.
부족한 설명에 이렇게 상세한 정보로 답해주셔서 정말 고맙습니다. 알려주신 내용 잘 참고해서 결정하도록 할게요.
다시 한번 감사드립니다.
S&P 500 index fee 0.01% 좋네요.
댓글 감사합니다.
S&P 인덱스에 투자하고 생업에 집중하는거도 좋을거 같습니다. ㅎㅎ
S&P 500 펀드 expense ratio 가 0.01% 인 것을 보니 기관 투자용 펀드인 뱅가드 500 Index Institutional (VFFSX) 이거나 특정 플랜에만 제공되는 Unit Investment Trust 상품 같은데요. 여기에 100% 가시거나 조금 섞으시려면 SP500 500 80 : Small/Mid 10 : Non-US 10 이 정도로만 섞어도 괜찮을 것 같습니다.
아래 피델리티 Brokerage 링크 옵션이 보이는데 이 옵션 찾아서 들어가시면 플랜에서 제공하는 펀드 말고 주식, ETF 등 직접 고르실 수 있을 겁니다.
헌데 제공되는 Index 펀드 보수가 낮으니 굳이 Brokerage Link 옵션 안쓰셔도 될 듯 합니다.
피델리티 전문가 바드님 댓글 감사합니다.
혹시 Small/Mid 10, Non-US 10 을 가져가면 SP500 100%에 비해 장점이 어떤게 있을까요? ㅎㅎ
뭔가 모를 아쉬움이 있다고 하셔서요 ^_^
SP500 으로 미국 대형주 가져가시고, Small/Mid 로 중소형주 가져가시고, Non-US 로 해외주식 가져가시면 전 세계 주식을 다 가져가시는 셈이 되니까요.
그리고 수익률이 더 좋아질지 나빠질지는 모르지만, 조금이나마 중소형, 해외를 섞으면서 조금 더 포트폴리오 다양화를 시키는 면도 있습니다.
물론 SP500 100% 가셔도 전혀 문제 없습니다.
그렇군요! ㅎㅎ 이거저거 보는 재미는 있겠네요. 관심도 가지게 되겠구요.
아무튼 답변 감사드립니다! 유투브도 잘 보고 있어요.
엇.. Brokerage Link가 있었군요.. 일단 부럽습니당.. ㅎㅎㅎ 그럼 50%는 S&P500 나머지 50%는 BrokerageLink로 QQQ 구매하는 거도 나쁘지 않을 듯 합니다. 물론 비중 구성은 본인 성향에 따라 약간씩 다르게 가져가셔도 되겠네요..
항목들을 보다가 뭐가 아쉬우신 걸까 싶었는데 마지막에 brokerage link 가 있었군요!
S&P 500 100% 하던가, 반반 섞는 경우 QQQ 나 VGT 같은 기술주 EFT 를 많이 하는 거 같은데 요즘같은 상황에서는 SCHD 같은 배당성장주도 괜찮지 않을까 생각해 봅니다.
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