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안녕하세요.
저흰 작년에 처음 한국에서 건너와 올해 세금보고를 아직까지 하고 있습니다. 첫 세금보고는 회사에서 비용을 대줘서 KPMG랑 진행하고 있는데요, 제가 누락한 부분도 있었고 그쪽에서 오기하거나 누락한 부분을 제가 찾아낸것도 있어 Amendment를 작성중에 있습니다.
걱정인 부분은 저희가 작성요령과 규칙을 잘 몰라서 혹시 추후에 문제(Audit가능성, 비자영주권에 영향 등)가 생기지 않을까 하는 것인데요, 여지껏 담당자 태도와 일처리를 보면서 불신이 쌓여있는 상태라 여기에 한번 질문을 올려 여러분들의 조언을 얻고자 합니다.
1. 8949 폼에서 short, long-term 별로 거래 여러건을 합쳐놓고. Korea various 로 표기, 연평균 환율 사용하고 날짜는 12/31/19로 기재.
2. 1116/8949 폼에서 한국에서의 passive income, mortage interests, tax withheld 가 연평균 환율로 계산되고 날짜는 12/31/19로 기재됨.
3. 1116 폼의 statement - summary of foreign taxes paid or accrued - 를 보면, 여러건의 주식 매도 건이 하나로 합쳐져서(거래세와 수수료) 연평균 환율로 계산, 12/31 날짜로 기재되어 있음. 은행이자의 경우 은행별로 합쳐놓음.
궁금한 내용은, 주식거래 등이 여러 건인데도 불구하고 저렇게 합쳐서 계산하고 날짜를 12/31로 넣어도 나중에 문제가 없는지 입니다. 또 이렇게 합쳐서 기재를 했으면 그 내역 또한 별도 폼에 나열해야 하나 생각이 드는데 그런 폼은 준비되어 있지 않네요.
제가 걱정이 많은 걸수도 있는데 최대한 안전한 방향으로 진행하고 싶어서요, 답변을 부탁드립니다.
PS. 원래 underpayment fee를 냈다가 이번 amendment로 overpayment로 바뀌게 되었는데요 이 경우 원래의 fee + overpay의 이자를 돌려받는다고 들었습니다. 이건 IRS에서 알아서 해주는 건가요 아니면 따로 말을 해야 하나요?
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8 댓글
코비브라
2020-11-03 02:29:14
자답인데요, 폼에 넣기 어려우면 따로 일일이 기재하게 되어 있네요 https://www.irs.gov/instructions/i8949#idm140173077167680
I-10
2020-11-03 03:18:22
저도 처음에 왔을때 세금보고로 애 많이 먹었었는데요, 많이 답답해 하시는것 같아, 제가 이해하고 있는 정도만이라도 말씀 드릴께요.
원래 주식거래 신고하려면 종목별, 거래 날짜별로 매수 매도 구분해서 다 기입해야 하는데요, 아마도 long/short term 구분하고 washshale 판단하기 위해 그러는것 같아요. 그런데 KPMG 담당자가 외국 주식에 대해 생소하거나, 혹은 거래수가 많아 수기 작성하기 어렵다고 생각해서, total 숫자만 기입하고 필요에 따라 원본 자료 제출하려고 하는것 같거든요. 이게 미국 브로커리지 회사를 통한 거래라면 1099-B를 받고, 심지어 종목 거래도 시스템으로 다운 받을 수 있어 쉽게 끝날 일인데, 일일이 하려니 힘들겠지요. 이런 경우 그들만의 경험치가 있을테니 그냥 맡겨보세요. 원글님은 KPMG에 제공 했던 data와 KPMG하고 커뮤니케이션 했던 메일 보관하시고요. 만약 잘못된 리포트라 판단하면 irs에서 문의나 혹은 정정요청이 오고, 그에 대해 KPMG가 대응하고, 이런식으로 합리적으로 진행하니, 갑자기 페널티 받고 잡혀가는 일은 없을거예요. 의도가 불량하지 않은 한 추후 걱정하시는 부분도 큰 문제 없을 것 같은데요.
거래 날짜별 환율을 일일이 적용하기 어려우니 대게 그 해의 마지막 날 환율을 일괄 적용합니다. Treasury사이트에서 외국환 별로 고시해 줍니다. 그걸 적용했을 거예요.
KPMG 같은 big firm 들은 요금이 비싸요. 회사에서 건당 대충 3천불 정도 계약 했을겁니다. 어려워하지 마시고 묻고 요청하고 하시고, detail을 잘 모르겠으면 일단 맡겨보세요. irs에서도 big firm 같은 회사 통해 들어오면 더 신뢰하겠지요. big firm에서도 submit 하기전에 프로그램으로 체크 해 볼거예요.
회사에서 서비스 제공이 끝나면 직접 하셔야 할테니, 지금처럼 공부하시고 나중에 turbo tax 같은 것으로 직접 하세요. tax return은 본인이 직접하는게 제일 정확하고 편리합니다.
코비브라
2020-11-03 10:10:47
자세한 넘넘 감사합니다. 처음 보고하는거라 불안감이 컸는데 안심이 되는 느낌입니다 ㅠ 이메일 잘 보관해야 겠습니다!
스무디
2020-11-03 05:02:59
처음이라 어려움이 많으셨을텐데 담당자가 아마 설명도 잘 안해드린거 같네요. 제가 대신 사과의말씀을....
윗분이 답글주신대로 Short-Term과 Long-Term만구분하고 거기에 따른 Basis 와Gain/Loss 만구분 하면 크게 문제가 없습니다. 실제로 오딧이 들어와 문제가 된다고 하더라도 처리해 드릴꺼구요. 금액이 얼마나 차이나는지는 모르지만 아마 해외주식이라 일일이 수기가 힘들었던거 같네요. 미국에서는 폼을 알아서 발행해 주기 때문에 모든 세일에 대한 수기를 하지 않아도 됩니다. 이게 많으면 많을수록 현실적으로 불가능하기도 하구요. 12/31/19 를넣은 이유는 아마도 소프트웨어상 Various가 들어가지 않았기 때문인거 같네요. Gain/Loss에대한 금액만 틀리지 않으면 경험상 괜찬은거 같습니다. 은행이자 같은경우도 물론 다 정확히 기제하면 좋겠지만숫자만 맞으면 괜찬은거 같습니다. Amend 진행하시는거 보면 금액이 많이 차이가 나서 진행하시는거 같은데 온라인으로 어멘드 하시면 소프트웨어에서 알아서 처리해줍니다.
다른부분은 개인쪽지로 드리겠습니다! - 쪽지가 막혀있네요. 저한테 쪽지 주시면 다른부분은 개인쪽지로 답변드릴께요
코비브라
2020-11-03 10:15:15
아하, 수기를 하지 않아도 된다고 하니 마음이 놓이네요. 친절한 답변 감사드립니다 ㅠ 쪽지로 여쭐게요!
그리운눈
2020-11-03 17:24:43
이 글을 보다가 질문 하나 드립니다. ^^ 한국 자산은 1만불 이상일때만 신고하면 되나요? 만약 주식에 -만불 들어가 있는데 평가 금액이 7천불 이면 신고해야 하나요? 안해도 되나요? 한 십년전쯤 하다가 잊고 있었네요....
코비브라
2020-11-03 19:04:01
연중 최고액 합계가 1만불 넘으면 FBAR신고가 의무인것으로 알아요. (예를 들어 은행계좌 2개이고 각각 5백만원 있을때 한쪽으로 다 이체하면 최고액 합계가 천오백..) 주식은 매도 하셨으면 손실확정이니 Credit을 받으셔야 할것 같구요.
다음 링크보시고 키워드 찾아서 검색해보시면 좋을것 같아요! https://us114.net/kwa-sam_faq_v-132?category_1=B
그리운눈
2020-11-03 20:13:59
댓글, 링크 감사합니다.
이런 문제로 만불 안넘게 해놓고 미국으로 왔고, 잊고 있었는데... 최근에 갑자기 십몇년된... 상장폐지됐던 주식이 갑자기 계좌에 포함이 되면서 구입금액이 천만원 정도 되었더라고요...
하지만 손해가 많아서 만불이 넘지 않으니... 신고는 안해도 되겠죠?